Perfil de investidor: por que saber o seu pode te aproximar das suas metas?

03 de February | 2021

Você já ouviu falar do teste de suitability? Ele nada mais é do que um teste de perfil pra quem vai começar a investir, tipo os signos dos investimentos! Só que, ao contrário do seu signo, seu perfil de investidor pode mudar. E, por isso, é importante que você entenda como é cada um deles!

Por Me Poupe!

Se você já abriu sua conta numa corretora de valores, provavelmente já fez esse teste! Afinal, a CVM, que é a Comissão de Valores Mobiliários, tornou esse teste obrigatório pras corretoras.

Mas você sabe como é traçado seu perfil de investidor, e como ele pode te ajudar a chegar nas suas metas com os investimentos mais indicados? Vem que eu te conto!

De onde vem o perfil de investidor

O seu perfil de investidor vem de uma conjunção astral do seu conhecimento sobre investimentos, do quanto você pode investir e do quanto você topa assumir riscos.

De modo geral, quanto menor o seu conhecimento, seu dinheiro pra investir e sua tolerância a riscos, mais conservador é o seu perfil! Normalmente, quem é conservador não investe em renda variável, só em renda fixa, porque não tolera qualquer risco de perder dinheiro.

Já quem tem mais conhecimento sobre investimentos, dinheiro pra investir e tolera correr riscos pra ter uma rentabilidade mais elevada se aproxima de um perfil mais arrojado. Esse, sim, pode ter uma carteira com diferentes investimentos em renda variável, além da renda fixa! Afinal, uma carteira diversificada é essencial pra reduzir os riscos de perder dinheiro.

Entre esses dois, existe também o moderado, que é aquela pessoa que tá no meio do caminho: estuda sobre investimentos, tem uma certa quantidade de dinheiro pra investir e até topa alguns riscos, desde que não sejam muito grandes.

Nathalia Arcuri concentrada, falando pausadamente "simples"

#PRATODOSVEREM: Nathalia Arcuri concentrada, falando pausadamente “simples”

Em outras palavras, o perfil de investidor vem de VOCÊ, do seu conhecimento, do quanto pode investir e do quanto lida bem – ou não – com riscos.

O que é que eu vou fazer com a “suitabilidade”?

O teste de suitability, que eu chamei de “suitabilidade” só pra te deixar com essa música na cabeça, tá aí pro seu bem, mepoupeira e mepoupeiro! Isto é, ele existe te proteger de ciladas e garantir que você não vai dar um passo maior que a perna nos seus investimentos.

Além disso, o perfil de investidor também permite que a corretora de valores te sugira investimentos que tenham a ver com você. E, dessa forma, te ajudem a alcançar suas metas.

“Mas Me Poupe!, como é que a corretora vai saber das minhas metas???”

Excelente pergunta, mepoupeira e mepoupeiro do signo investidor com ascendente em milionário!! Ela não vai.

Mas você sabe delas, né?! Então, é VOCÊ quem tem que encontrar as melhores opções pra investir.

Já sabe do pulo duplo twist carpado do gato pra traçar metas que se tornam realidade? Clique aqui pra ver!

Nathalia Arcuri olhando alguma coisa, com a mão no queixo, e cara de preocupada

#PRATODOSVEREM: Nathalia Arcuri olhando alguma coisa, com a mão no queixo, e cara de preocupada

Por isso, é muito interessante que você entenda o seu perfil de investidora e investidor, mas também se lembre sempre das suas metas na hora de investir. Assim, essa classificação pode te ajudar a realizá-las!

“Mas Me Poupe!, você acabou de falar que eu é que tenho que saber onde quero investir!!!”

Exatamente. O que a sua corretora de valores pode fazer é te recomendar investimentos que talvez te interessem. Mas você não precisa seguir as recomendações dela, porque é VOCÊ que sabe por que tá colocando seu dinheiro pra trabalhar, entende?

O retorno de Saturno do investidor: hora de mudar de perfil!

Acontece que o perfil de investidor não é algo que, necessariamente, vai permanecer igual pra sempre! Por isso, é importante que você saiba qual é o seu, mas não se prenda a ele. Afinal, quanto mais você aprender sobre investimentos, mais vai se sentir à vontade pra por o pé onde, teoricamente, não é seu perfil. E, aí, é hora de refazer o teste e ver se, de fato, ele mudou!

E eu sei o que você tá pensando: PRECISA refazer o teste? E a resposta é SIM, precisa. É uma regra da CVM! Então, a sua corretora provavelmente vai te sugerir refazê-lo quando perceber que você tá fugindo do que ela “espera” que você faça. Mas você também pode decidir fazer novamente sempre que quiser!

Perfil de investidor: por que saber o seu pode te aproximar das suas metas?

#PRATODOSVEREM: Nathalia Arcuri tocando na cabeça, com cara de “entendeu?”

O mais importante, mepoupeira e mepoupeiro, é você ter em mente o MOTIVO pelo qual tá investindo. Afinal, sem ter metas bem definidas, você dificilmente vai colocar seu dinheiro pra trabalhar pra você do melhor jeito. E, aí, não tem suitability que resolva, porque o aplicativo da corretora, sozinho, não faz milagre.

Além disso, você precisa buscar aprender sempre mais sobre diferentes tipos de investimentos. Assim, pode aumentar sua rentabilidade e chegar nas suas metas mais rápido. Por fim, claro, investir com responsabilidade, porque dinheiro não aceita desaforo!

Perfil de investidor: por que saber o seu pode te aproximar das suas metas?

#PRATODOSVEREM: Nathalia Arcuri olhando para a câmera e piscando com um olho só

“E como que eu faço pra aprender mais sobre isso, ó fada sensata do dinheiro???”

Ahhh, não é à toa que você tá num blog de finanças, né, mepoupeira e mepoupeiro??? Eu já sei que você quer MUITO aprender mais sobre investimentos, então vou te ajudar! <3 Tô fofa hoje.

Eu tenho uma playlist lá no meu canal no YouTube com os primeiros passos pra você colocar seu dinheiro pra trabalhar e começar a enriquecer nesta encarnação!

Além disso, lá no canal também tem um quadro do Professor Eduardo Mira, nosso paladino da renda variável, analista CNPI e investidor profissional, que te ensina tudo pra você entrar com segurança nesses tipos de investimentos. Afinal, depois de 2020 com Taxa Selic a 2%, muita gente que morria de medo da renda variável começou a olhar pra ela com outros olhos!

Nathalia Arcuri de blusa verde, com o dedo polegar e o indicador juntos e na frente dos olhos, como se imitasse binóculos

#PRATODOSVEREM: Nathalia Arcuri de blusa verde, com o dedo polegar e o indicador juntos e na frente dos olhos, como se imitasse binóculos

AH! Também preciso te contar essa novidade: entre os dias 2 e 5 de março, o Mira vai fazer um INTENSIVÃO de renda variável! Serão 4 aulas pra você entender como a renda variável funciona, aprender a reduzir os riscos e se livrar do medo de perder dinheiro na Bolsa pra aumentar a rentabilidade dos seus investimentos.

E, NÃO, você não precisa ter ações ou ter um perfil mais arrojado pra participar dos aulões! O objetivo é que você aprenda mesmo! Então, já clica aqui e se inscreve!

Até a próxima, e lembre-se: com altas rentabilidades, vem altos riscos! (mas dá pra aprender a contorná-los!).

Comentários

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Reginaldo Lima 22 de February | 2021

Vlw Nate, obrigado pelas suas dicas. Estou aprendendo, e gosto muito de te acompanhar.

MARIA CRISTINA RAPADO 12 de February | 2021

Olá, Nath! ADORO acompanhar seus vídeos!!!!

Sara Domke 07 de February | 2021

Gostaria de saber mais sobre investimento e como investir.

Érica carvalho 07 de February | 2021

Bom dia, não sei nadica de nada mas vou aprender. Comecei maratonas a natyflix

Edilene Almeida Lima 03 de February | 2021

Começãndo a estudar e quero me aprofundar sobre fundos e ações